btlines

TRU NYSE Russell 1000 Konferencja wynikowa

TransUnion (TRU) · wyniki II kw. 2026 i wycena

Cena akcji: $79.23 · 2026-11-02

Wyniki II kw. 2026 vs I kw. 2026 · poprzedni kwartał · opublikowano 28 lip 2026 i 28 kwi 2026

Net income down 63.9% on the previous quarter. Management sounded cautious, though noticeably more positive answering analysts.

Na razie dostępna jest tylko podstawowa analiza tej spółki.

1 · Liczby

−63,9%

Zysk netto vs I kw. 2026

Podano perspektywy

Zysk netto 143,4 mln vs 397,1 mln

Przychody +5,1%

Against the same quarter last year (II kw. 2025) it is +30.8%, so the move on last quarter looks seasonal or timing-related rather than a trend.

2 · Jak mówił zarząd

Ostrożny

Among the least upbeat of all company calls

Answers to analysts: very upbeat, and more positive than the script.

Similar to last call.

3 · Co się wyróżniło

Liczba

The company retains ample capacity for additional repurchases in the second half of the year under its $1 billion authorization.

Wycena

Czy akcje TransUnion są niedowartościowane?

Odwrócony DCF. Wolne przepływy pieniężne z ostatniego pełnego roku obrotowego (2025-12-31), powiększane przez 10 lat, zdyskontowane, plus wartość rezydualna. „Wzrost implikowany” to tempo, które zakłada obecna cena.

Przy wzroście 7,2% rocznie (3-letni wzrost przychodów) wartość godziwa z modelu to $41.04 na akcję — kurs jest o 93% powyżej niej. Obecna cena zakłada wzrost o 13,4% rocznie.

Aktualna cena

$79.23

zamknięcie z 2026-11-02

Rynek zakłada wzrost o iRoczny wzrost wolnych przepływów pieniężnych przez następne 10 lat, który zakłada dzisiejsza cena akcji. Jeśli uważasz, że spółka będzie rosła szybciej, akcja jest w tym modelu tania; wolniej — droga.

+13,4% przez 10 lat

Wartość godziwa / akcję

$41.04

Kupuj poniżej

$30.78

Cena vs wartość godziwa

Przewartościowana 93%

Cena vs cena zakupu

Przewartościowana 157%

Zarząd oczekuje

Przychody +8.5% · z raportu za II kw. 2026: “New guidance calls for 8% to 9% revenue growth, 10% to 11% adjusted EBITDA growth, and 11% to 12% adjusted diluted earnings per share growth.”

Prognoza zarządu, zwykle na rok do przodu — nie tempo wzrostu przepływów na 10 lat.

Oficjalne kanały

Strona spółki i jej oficjalne konta w mediach społecznościowych.

Między wierszami

  1. Prognoza

    TransUnion now expects 8% to 9% organic constant currency revenue growth, 10% to 11% adjusted EBITDA growth and 11% to 12% adjusted diluted earnings per share growth.

  2. Prognoza

    Adjusted EBITDA guidance is $455 million to $463 million, up 7% to 9%, implying a margin of 35.2% to 35.4%.

    Cytat ze źródła
    “They're holding up exactly as you would expect, solid underwriting practices, small loan amounts, good controls, FinTech players, accelerating their use... We've been looking at the level of delinquencies there amongst subprime borrowers. And so we're not really seeing anything problematic at this point.”

Ton

Jak optymistyczny był język w porównaniu z innymi spółkamiiTon to liczba pozytywnych słów finansowych minus liczba negatywnych, skorygowana o długość tekstu. Zarządy zwykle mówią pozytywnie, więc etykiety porównują każdą konferencję z ostatnimi konferencjami wszystkich spółek: „typowy” to środkowa trzecia, „bardzo optymistyczny” to najlepsze 10%, „ostrożny” to najsłabsze 10%.. Kropka: II kw. 2026. Pierścień: I kw. 2026.

Prezentacja Ostrożny (wcześniej ostrożny)
Odpowiedzi analitykom Bardzo optymistyczny (wcześniej bardzo optymistyczny)

Management was more positive answering analysts than in its script — usually a sign it was comfortable with the details it was asked about.

Zdania, które wpłynęły na ton
“So together, OneTru in our global solutions strategy is increasing our innovation, expanding addressable opportunities and supporting scalable revenue growth.”
“Growth accelerated to 9% and led by our eighth straight quarter of double-digit growth in insurance as well as trusted call solution strength across our verticals.”
“In India, strong new business wins and a gradually improving credit volumes drove a return to growth.”

Wszystkie liczby

USD · ROIC.AI fundamentals (NYSE:TRU, period end 2026-06-30)

Pozycja II kw. 2026period end 2026-06-30 I kw. 2026period end 2026-03-31 Zmiana II kw. 2025 r/r
Przychody 1,31 mld 1,25 mld +5,1% 1,14 mld +14,9%
Zysk brutto ze sprzedaży 765,0 mln — —
Zysk operacyjny 258,0 mln 244,8 mln +5,4% 192,2 mln +34,2%
Zysk netto 143,4 mln 397,1 mln −63,9% 109,6 mln +30,8%
Zysk na akcję 0,75 2,04 −63,4% 0,56 +33,2%
C/Z dziś 17,7 — 19,2 — 44,2 —

Tematy

Najczęściej omawiane teraz

  • In essence, what TransUnion has done with guidance for mortgage is it has maintained its full year guide that it came into...
  • Nowe TransUnion is making greater inroads across the publishing ecosystem and being that kind of neutral measurement provider that the industry…
  • Nowe Once TransUnion completes that, which I would expect roughly to complete within the next 2 years, it will have 95% of...
  • Adjusted EBITDA margin was 34.8%, slightly better than guidance and down 90 basis points year-over-year.
  • In core nonmortgage financial services, revenue grew 8% and with healthy growth across lending types.

Zniknęło od I kw. 2026

  • Słabnie Grew high single digits and Africa grew 10%, and India declined mid-single digit, slightly better than TransUnion would expected, and it...
  • Słabnie The industry is already digesting a good degree of change, whether it's the early assessment program, and most recently, score...
  • Słabnie It's an economy that's had a variety of macroeconomics and also regulatory shock in recent years, some of which were...
  • Słabnie Emerging verticals had another healthy quarter growing more than 6% led by insurance and public sector.

Najnowsze komunikaty

Oficjalne raporty spółki, od najnowszych.

Podobne spółki

Finanse · Financial Data & Stock Exchanges
Wszystkie spółki: Finanse →