WU NYSE Russell 1000 Konferencja wynikowa
Western Union (WU) · wyniki II kw. 2026 i wycena
Cena akcji: $6.29 · 2026-11-02
Wyniki II kw. 2026 vs I kw. 2026 · poprzedni kwartał · opublikowano 30 lip 2026 i 24 kwi 2026
Net income up 18.5% on the previous quarter. Management sounded about as positive as a typical company call, in its script and in answers to analysts.
Na razie dostępna jest tylko podstawowa analiza tej spółki.
1 · Liczby
+18,5%
Zysk netto vs I kw. 2026
Podano perspektywy
Zysk netto 76,7 mln vs 64,7 mln
Przychody +3,1%
Against the same quarter last year (II kw. 2025) it is −37.2%, so the move on last quarter looks seasonal or timing-related rather than a trend.
2 · Jak mówił zarząd
Typowy
Less upbeat than 58% of company calls
Answers to analysts: typical, in line with the script.
Similar to last call.
3 · Co się wyróżniło
Liczba
The company reported results despite macro headwinds because its strategy and geographic diversification enabled the performance.
Wycena
Czy akcje Western Union są niedowartościowane?
Odwrócony DCF. Wolne przepływy pieniężne z ostatniego pełnego roku obrotowego (2025-12-31), powiększane przez 10 lat, zdyskontowane, plus wartość rezydualna. „Wzrost implikowany” to tempo, które zakłada obecna cena.
Przy wzroście −3,3% rocznie (3-letni wzrost przychodów) wartość godziwa z modelu to $9.56 na akcję — kurs jest o 34% poniżej niej. Obecna cena zakłada wzrost o −6,9% rocznie.
Aktualna cena
$6.29
zamknięcie z 2026-11-02
Rynek zakłada wzrost o iRoczny wzrost wolnych przepływów pieniężnych przez następne 10 lat, który zakłada dzisiejsza cena akcji. Jeśli uważasz, że spółka będzie rosła szybciej, akcja jest w tym modelu tania; wolniej — droga.
-6,9% przez 10 lat
Wartość godziwa / akcję
$9.56
Kupuj poniżej
$7.17
Cena vs wartość godziwa
Niedowartościowana 34%
Cena vs cena zakupu
Niedowartościowana 12%
Między wierszami
-
Główny temat
Adjusted effective tax rate dropped to 14% from 16%, driven by expenses recognized last year.
Cytat ze źródła
“The decrease in adjusted effective tax rate was primarily due to discrete expenses in the prior year period. Our adjusted effective tax rate in the quarter was 14%, compared to 16% in the prior year. Now turning to Consumer Services business contributed 15% of total revenue in the quarter compared to...”
-
Główny temat
Payouts are shifting from cash to digital wallets like Nequi in Colombia, enabling real-time payment processing.
Cytat ze źródła
“To payout to account Bancolombia but more importantly, payout to a wallet there called the Nequi wallet, and this shift... The shift that has happened from what was traditionally a very significant payout to cash business for us. And so we were fortunate that we were enabled into the Nequi wallet and then we enabled Transfiya Matt will remember, probably in the fourth quarter of last year or the first quarter of this year.”
-
Prognoza
The company anticipates that the update will improve on all three dimensions of cost, quality, and speed.
Cytat ze źródła
“We anticipate this will improve on all 3 dimensions of cost, quality and speed.”
-
Prognoza
Capital expenditures are expected to reach roughly $200 million this year because of new partnerships and a higher renewal cycle.
Cytat ze źródła
“As discussed in February, we expect CapEx to be roughly $200 million this year due to new strategic partnerships as well as a higher renewal cycle.”
Ton
Jak optymistyczny był język w porównaniu z innymi spółkamiiTon to liczba pozytywnych słów finansowych minus liczba negatywnych, skorygowana o długość tekstu. Zarządy zwykle mówią pozytywnie, więc etykiety porównują każdą konferencję z ostatnimi konferencjami wszystkich spółek: „typowy” to środkowa trzecia, „bardzo optymistyczny” to najlepsze 10%, „ostrożny” to najsłabsze 10%.. Kropka: II kw. 2026. Pierścień: I kw. 2026.
Script and answers carried a similar tone, so the script's message held up under questioning.
Zdania, które wpłynęły na ton
“While meaningful transformation takes time, our view is that the combination of improving growth and enhanced cost discipline will strengthen margins, improve profitability, and increase returns over time.”
“Consumer money transfer transactions grew at 3% in the quarter, which was a 300-basis-point improvement from Q1 a 600-basis-point improvement year over year and the highest transaction growth rate since...”
“Account payout transactions also continued with a strong momentum growing at 50% in the quarter.”
Wszystkie liczby
USD · SEC EDGAR XBRL (10-Q, period end 2026-06-30)
| Pozycja | II kw. 2026period end 2026-06-30 | I kw. 2026period end 2026-03-31 | Zmiana | II kw. 2025 | r/r |
|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,01 mld | 982,7 mln | +3,1% | 1,03 mld | −1,3% |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 336,5 mln | 327,8 mln | +2,7% | 383,3 mln | −12,2% |
| Zysk operacyjny | 132,1 mln | 123,0 mln | +7,4% | 192,7 mln | −31,4% |
| Zysk netto | 76,7 mln | 64,7 mln | +18,5% | 122,1 mln | −37,2% |
| Zysk na akcję | 0,24 | 0,20 | +20,0% | 0,37 | −35,1% |
| C/Z dziś 4,9 | 6,2 | 6,4 | −0,2 | 3,2 | +3,0 |
Tematy
Najczęściej omawiane teraz
- In a world that is rapidly going to digital payouts, Western Union must reduce the cost of capital that it has...
- However, the accelerated shift from cash payout transactions with higher revenue per transaction RPT, and higher contribution profit per…
- Where possible, Western Union has reconciled those items to the most comparable GAAP measures in its earnings release attached to its...
- Today's call is being recorded, and Western Union's comments include forward looking statements.
- Consumer money transfer transactions grew at 3% in the quarter, which was a 300-basis-point improvement from Q1 a 600-basis-point…
Zniknęło od I kw. 2026
- Słabnie This quarter, Western Union agains saw incremental improvement in its CMT transaction rates quarter-over-quarter.
- Słabnie Western Union's expectation is Q1 will be the lowest growth rate of the year due to the benefits of the Intermex...
- Słabnie Those factors include a lack of vendor incentive payments, which Western Union expects to receive in future quarters this year, and...
- Słabnie The other item that Western Union has is its dual track got dislocated.
Najnowsze komunikaty
Oficjalne raporty spółki, od najnowszych.
- Other events · SEC 8-K
- Regulation FD disclosure; Other events · SEC 8-K
- Results of operations · SEC 8-K
- Director or officer change · SEC 8-K
- Other events · SEC 8-K
- Shareholder vote results · SEC 8-K
- Other events · SEC 8-K
- Results of operations · SEC 8-K